En medio de rumores y desinformación que han circulado recientemente sobre las nuevas disposiciones para las transferencias digitales en Nicaragua, las autoridades han reiterado que las medidas adoptadas tienen como único objetivo garantizar la transparencia financiera y reforzar el sistema de control en el país. La Unidad de Análisis Financiero (UAF) ha establecido una normativa que busca combatir el lavado de activos y evitar transacciones con dinero ilícito, medidas que se aplican exclusivamente a operaciones superiores a los 1,000 dólares o su equivalente en córdobas.
El analista político Adolfo Pastrán aclaró, recientemente los malentendidos que han generado preocupación entre algunos sectores de la población. «Es momento de aclarar rumores y evitar desinformación. Las medidas aplicadas tienen como único objetivo garantizar la transparencia financiera del país. No hay razón para sorprenderse, asustarse o preocuparse si las operaciones se realizan dentro de los rangos de transparencia y normalidad», explicó Pastrán, quien subrayó que la nueva normativa no afecta las transacciones cotidianas o aquellas que se encuentran dentro de los márgenes establecidos.

La nueva normativa de la UAF, que ha generado tanto interés como inquietud, tiene como propósito fortalecer las herramientas contra el lavado de activos en Nicaragua. Según la legislación vigente, todas las transferencias digitales que superen los 1,000 dólares deberán estar sujetas a una mayor supervisión, con el fin de asegurar que no se utilicen fondos de origen ilícito para financiar actividades ilegales o delictivas.
La medida está alineada con los esfuerzos del país para cumplir con los estándares internacionales en materia de transparencia financiera, y forma parte de un conjunto de acciones diseñadas para blindar el sistema financiero nicaragüense contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Aplicación de las debidas diligencias al cliente (DDC)
Estas disposiciones deberán ser aplicadas en las siguientes situaciones:
- Cuando se realicen operaciones ocasionales con fondos o activos virtuales que alcancen un valor igual o superior a 1,000 dólares estadounidenses (USD 1,000.00) o su equivalente en moneda nacional o extranjera.
- Incluso cuando estas transacciones se realicen en una única operación o en varias operaciones durante un mes que puedan parecer vinculadas.
La normativa refuerza la lucha contra el lavado de activos y fortalece la seguridad del sistema financiero de Nicaragua.
«Esto es para todos los usuarios del sistema financiero nacional: todos los que hacen transacciones con los bancos, microfinancieras y otras entidades reguladas que deben cumplir con estas normativas»; añadió el analista.

¿Por qué se implementa esta medida?
Objetivos de la normativa:
- Combatir el lavado de dinero: Al monitorear las transacciones de mayor monto, se busca identificar y prevenir actividades ilícitas, como el blanqueo de capitales provenientes de actividades criminales.
- Financiamiento al terrorismo: Se pretende evitar que fondos sean utilizados para financiar actividades terroristas.
- Proliferación de armas de destrucción masiva: Se busca prevenir que recursos económicos sean destinados a la adquisición de armas que puedan poner en riesgo la seguridad nacional e internacional.
Igualmente, esta vigilancia es parte de los esfuerzos del país para cumplir con las recomendaciones internacionales y fortalecer la seguridad del sistema financiero nacional.
Evaluación positiva del GAFI para Nicaragua
Además, la evaluación más reciente del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre Nicaragua es positiva. Según los últimos informes oficiales, el país cumple con las 40 recomendaciones del GAFI en materia de prevención del lavado de dinero y protección del sistema económico nacional.
¿Qué significa esto para Nicaragua?
- Salida de la «lista gris»: Gracias a estos avances, Nicaragua ha logrado salir de la «lista gris» de países que no cumplían con los estándares internacionales en esta materia. Esto representa un logro significativo para el país, ya que mejora su imagen a nivel internacional y facilita las relaciones comerciales y financieras.
- Mayor atracción de inversiones: Al demostrar un compromiso sólido con la transparencia y la lucha contra el lavado de dinero; Nicaragua se vuelve un destino más atractivo para inversores extranjeros, lo que puede impulsar su crecimiento económico.
- Fortalecimiento del sistema financiero: Las medidas implementadas por Nicaragua para cumplir con las recomendaciones del GAFI han contribuido a fortalecer su sistema financiero y protegerlo de actividades ilícitas.
Finalizó detallando que Nicaragua y sus reservas internacionales han incrementado en cifras históricas de más de 6,100 millones de dólares. Esto significa que se está gastando menos de lo que estamos produciendo.
Todo esto permite un superávit continuo por tres años y manteniendo una reserva sólida, posicionando al país ante el mundo como un país que maneja su macroeconomía de manera efectiva.